Търговско финансиране: Финансиране на внос и износ

Малките предприятия в САЩ, занимаващи се с международна търговия, са добре запознати с допълнителните финансови рискове от износ или внос на стоки и услуги от чужди държави. От колебаещите се валути до увеличения натиск на глобалната верига за доставки към трудността да се определи кредитоспособността на чуждестранен партньор.

Търговското финансиране предлага начин за смекчаване на някои от тези рискове. Търговското финансиране прави възможно вносът и износът на стоки и услуги на международно и чуждестранно ниво. Тази статия ще разгледа задълбочено най-често срещаните форми на търговско финансиране.

Видове финансиране на търговията

За кого е?Продукти
Факторинг
Научете повече
износителиКраткосрочен работен капитал
(30 дни - 90 дни)
Акредитив
Научете повече
ВносителитеГаранция за плащане
Forfaiting
Научете повече
износителиСредносрочен работен капитал
(6 месеца - 7 години)
Гаранции за заеми по SBA
Научете повече
Износители и вносителиГаранции за оборотни средства
Гаранции по заеми
EXIM Bank
Научете повече
Износители и вносителиГаранции за оборотни средства
Гаранции по заеми
OPIC
Научете повече
Износител и инвеститорПреки капиталови заеми
Политическа застраховка

Всеки от тези инструменти за търговско финансиране има свои уникални плюсове и минуси за тези, които се занимават с международна търговия. По-долу ще се запознаем с подробностите за всяка опция.

Ето шестте основни вида финансиране на търговията:

1. Фактуриране и фактуриране на вземания

Какво е факторинг на вземанията?

Един от най-често срещаните видове търговско финансиране, особено сред малките предприятия, е фактурирането. Също така наричан факторинг на дълг и фактуриране на вземанията, фактурирането е форма на краткосрочно финансиране на база активи, достъпно за B2B и B2G бизнеса. Това е често срещано явление сред хората в корабоплаването и транспорта, които обикновено разчитат на работа с добра компания за факторинг на товари.

Фактурирането на фактури включва продажба на фактура, която се дължи по-късно (обикновено 30, 60 или 90 дни по-късно) на факторингова компания, която незабавно ще ви отпусне процент от тази фактура (обикновено 80%). След като клиентът ви плати фактурата, факторинговата компания ви заплаща остатъка (20%) от фактурата минус техните такси. Техните такси са известни като коефициент на фактора.

Какво прави фактурирането на вземанията

Фактурирането на фактурите е голяма форма на търговско финансиране, тъй като решава два общи проблема за износителите:

  1. Паричен поток
  2. конкурентоспособност

Паричните потоци могат да бъдат проблем дори за здравите компании. Бързият растеж и сезонността са две основни причини за проблемите с паричния поток за здравите предприятия. Фактурирането с фактури ви дава възможност да получите по-голямата част от фактурата, за да можете да покриете разходите, свързани с производството на вашия продукт или услуга (труд, материали и т.н.), без да се налага да чакате месеци, за да може клиентът Ви да плати сметката.

Факторингът също повишава вашата конкурентоспособност, особено при износ. Тя ви позволява да предлагате по-щедри условия (кредитни условия) на вашите чуждестранни клиенти, защото знаете, че можете да изпратите фактурата в брой веднага. Тези нетни термини могат просто да ви разделят от пакета, когато вашият международен клиент пазарува наоколо.

Нормата на фактор обикновено се таксува седмично или месечно. Повечето компании факторинг факторинг ще очакват да фактор $ 50K на вземания на месец и имат способността да се изключват кредитни линии от много милиони долари. Някои компании факторинг факторинг, като нашата предпочитана фактура факторинг компания, TCI Business Capital, са направени ще търсят да си сътрудничат с вашия бизнес за дълги разстояния.

Квалификации за фактуриране на вземания

Факторите на фактурите поставят много ударение върху кредитоспособността на вашия търговски партньор. Това означава, че дори фирмите с по-малко от перфектни кредити могат да фактурират своите фактури, докато техните партньори имат солидна история на плащане.

вносител

  • Бъдете в бизнес 1+ година
  • Бъдете кредитоспособни

износител

  • Фактури клиент
  • Предлага краткосрочен кредит на клиента (кредитни условия)
  • Клиентите са фирми или правителства

За да се възползвате от фактурирането, трябва действително да изпратите фактури. А ако работите с международни клиенти, трябва да сте сигурни, че фактурите са деноминирани в правилната валута.

2. Акредитив

Какво е a Акредитив?

Акредитивите имат много приложения в търговското финансиране и могат да служат на износители и вносители по различни начини. За да не се бърка с кредитна линия (LOC), акредитив (LC) е гаранция за плащане от банката на вносителя, направена на износителя. Гаранцията в акредитива зависи от това дали износителят отговаря на условията, описани в акредитива. В повечето случаи условията включват износителя, който предоставя определени документи (като товарителница), доказващи, че са доставили правилните продукти или са изпълнили договорените услуги.

Какво a Акредитив Прави

Акредитив може да бъде безценен за малките предприятия, които изнасят стоки или услуги за чуждестранни клиенти, особено ако се окаже трудно да се определи тяхната кредитоспособност или платежоспособност. Такъв може да бъде случаят, ако вносителят е разположен в страна, която се счита за по-висок или има по-променлива валута. Тъй като акредитив обикновено се предоставя от банка, която е местна на вносителя, тази банка е в много по-добра позиция да определи кредитоспособността на вносителя. И в повечето случаи няма да можете да спорите за платежоспособността на банката.

Таксата за получаване на акредитив от банка се заплаща от вносителя. Таксите за акредитиви обикновено спадат до около 75% от размера на гаранцията, но могат да бъдат по-високи за вносителите в развиващите се страни или за сделки, които банката счита за по-рискови. Като цяло, акредитив може да се получи бързо, обикновено в рамките на няколко дни.

За малките фирми в САЩ, които извършват износ, може да е добра идея да изискват от вносител да получи акредитив по всяко време, когато работят с нови търговски партньори. Те също са ценни инструменти за търговско финансиране, ако обстоятелствата са такива, че способността на добре познатия клиент да поправи сметката ви може да се окаже извън техния контрол. Акредитиви могат да бъдат получени за еднократни сделки или текущи търговски сделки.

Квалификации за a Акредитив

Квалификациите ще варират в зависимост от сделката. Въпреки това, по принцип вносителят трябва:

  • Бъдете в бизнес 1+ година
  • Да се ​​счита за кредитоспособно

3. Форфетиране

Какво е форфетинг?

Форфетирането е форма на търговско финансиране, която е подобна на фактурирането, тъй като позволява на износителите да продават своите вземания с отстъпка в замяна на незабавни парични средства. Разликата е, че форфетирането е опция за безресурсно финансиране за средносрочни международни търговски вземания, а не за краткосрочни вземания.

Какво представлява форфетирането?

Форфетирането значително намалява риска на износителя от неплащане от техния чуждестранен клиент, като същевременно им предоставя решение за краткосрочни опасения за паричния поток и почистване на счетоводния си баланс чрез превръщане на транзакции, основани на кредити, в сделка с пари в брой.

Подобно на акредитиви, форфетирането е популярно за фирми, които изнасят за клиенти в страни, които се считат за по-рискови или имат валути с по-волатилни валутни курсове. Форфетирането има допълнителна полза или не само гарантира способността на клиента да плаща, но плаща средносрочен или дългосрочен договор, който незабавно намалява експозицията и увеличава паричния Ви поток.

Forfaiters ще бъде много по-удобно, отколкото фактуриране факторинг компании с финансиране по-големи размери сделка и по-дълги кредитни условия. Повечето forfaiters няма да гледат на сделка под $ 100k и чисти условия обикновено варират от 180 дни - 7 години. Разходите за форфетиране ще варират в широки граници в зависимост от вносителя, страната на вносителя и срока на договора. Като се има предвид това, разходите традиционно се предават на вносителя.

Споразумението за форфетиране включва износителя, банката на износителя (forfaiter), вносителя и банката на вносителя. Износителят ще намери местна банка, която е готова да действа като пропускател, преди да финализира сделката си с вносител. Банката на износителя ще определи условията, които износителят ще включи в окончателната си сделка с вносителя (обикновено включващ разходите за форфетиране).

След това вносителят ще поиска акредитив (или aval) от местната (но международно призната) банка, за да гарантира плащането по договора. В този момент износителят доставя продукта или услугите и доставя конкретна документация за доставката на техния задържащ, който след това ще плати по договора. След това задържащият ще събере всички дължими пари от вносителя, както е посочено в договора.

Квалификации за форфетинг

Точните квалификации се различават в зависимост от вас, вашия партньор вносител, вашия продукт или услуга и страната на вносителя. Въпреки това, има някои основни квалификации, които всяка сделка ще има:

износител:

  • В бизнес 1+ година
  • История на износа
  • платежоспособно

вносител

  • В бизнес 1+ година
  • платежоспособно
  • Може да получи акредитив

4. Търговско финансиране от администрацията за малкия бизнес

Администрацията за малкия бизнес (SBA) има три програми за гарантиране на заемите, специално предназначени за подпомагане на вносителите и износителите:

  1. SBA износ за експресен кредит
  2. Заем за износ на оборотен капитал на SBA
  3. Програма за международна търговия със SBA

Програмите за експортно кредитиране на SBA са предназначени да помогнат на малките предприятия в САЩ да разширят експортните си дейности и международните транзакции. Ще разгледаме по-отблизо всяка опция, за какво се използват и как да се класираме.

Нека погледнем всеки в детайли.

SBA износ за експресен кредит

Какво представлява SBA Export Express Loan?

SBA Export Express Loans опростява процеса на получаване на оборотен капитал в подкрепа на малките предприятия от САЩ, занимаващи се с износ. Заемите могат да бъдат по-големи от $ 500k със срокове до 7 години. Понастоящем SBA Export Express кредити имат лихвени проценти между 8% - 10%.

Какво представлява SBA износ за експресен кредит

Постъпленията от SBA Export Express заем могат да се използват за широк спектър от неща. Средствата могат да бъдат използвани за предлагане на продукти или услуги на чуждестранни пазари, покриване на разходи, свързани с външни търговски изложения, или просто закупуване на оборудване или разширяване на съществуващите съоръжения, за да увеличите способността си да обслужвате чужди пазари.

Квалификации за експорт SBA Exнатиснете заем

Както отговаря на условията за заем по SBA 7 (а), който е бизнес заем за общо предназначение на SBA, за да се ползва от Кредитен договор за SBA като цяло е необходимо:

  • Добър кредитен рейтинг (над 660 - проверете резултата си безплатно тук)
  • Няма неотдавнашни банкрути, възбрани или данъчни права
  • Лична гаранция от собствениците на 20% или повече
  • Обезпечение (колкото повече, толкова по-добре)

За да се класирате за SBA за експортен експресен заем, трябва да имате и следните минимум:

  • Бизнесът е на поне 1 година
  • Бизнес изнася продукти в чужбина
  • Бизнесът (или принципите) имат 1+ годишен опит в износа

Заем за износ на оборотен капитал на SBA

Какво е SBA износ за оборотен капитал заем?

Заемът за износ на работен капитал SBA (SBA EWCP) позволява финансиране до 5 милиона долара. Продължителността на термина обикновено е под 12 месеца, но може да бъде удължена до 3 години. За разлика от повечето програми за кредитиране на SBA, SBA не ограничава лихвените проценти, които кредиторите могат да залагат на кредитите за износ на оборотен капитал на SBA. Те обаче преразглеждат всяка сделка, за да гарантират, че процентите са „разумни“. Обичайните ставки обикновено са в диапазона от 6,75% - 10%.

Какво Заем за износ на оборотен капитал на SBA Прави

Заемът на SBA за износ на оборотен капитал е предназначен да подпомогне финансирането на експортни сделки, когато малкият бизнес има поръчка за покупка от чуждестранен клиент, но няма да бъде платена предварително. Постъпления от доставчика, инвентара или производствените разходи, свързани с продуктите или услугите, които изнасяте. Целта е да се даде възможност на малките предприятия в САЩ да предлагат по-благоприятни / гъвкави условия на своите чуждестранни клиенти, без да имат проблеми с паричния поток.

Квалификации за Заем за износ на оборотен капитал на SBA

Квалификацията за кредит за износ на работен капитал SBA наподобява този на SBA Export Express Loan, но без изискването за време в бизнеса. Дори нови предприятия могат да се класират. Ще имаш нужда:

  • Добър кредитен рейтинг (над 660 - проверете резултата си безплатно тук)
  • Няма неотдавнашни банкрути, възбрани или данъчни права
  • Лична гаранция от собствениците на 20% или повече
  • Обезпечение (колкото повече, толкова по-добре)
  • Покажете необходимостта от краткосрочен работен капитал, свързан с нарастващия износ

Програма за международна търговия със SBA

Какво е SBA Международен търговски кредит?

Един международен търговски кредит по SBA (SBA ITL) може да осигури финансиране до 5 млн. Долара, за да помогне на малките предприятия в САЩ да посрещнат нуждите от оборотен капитал или дълготрайни активи. За разлика от другите две програми за експортни кредити по SBA, в допълнение към насърчаването на износа, SBA ITL може да се използва от предприятия, които са негативно повлияни от вноса. С до 25 години и лихвени проценти между 5.75% и 8.25%, това е много щедра програма.

Какво Международен търговски кредит SBA

Постъпленията от международния търговски кредит по SBA могат да бъдат използвани за реконструиране, обновяване или закупуване на съоръжения или оборудване в САЩ. В допълнение, SBA ITL може да се използва за рефинансиране на съществуващ дълг. Каквото и да използвате за приходите, то трябва да бъде с цел разширяване на чуждия пазар.

Квалификации за Международен търговски кредит SBA

За да се класирате за международен търговски кредит по SBA, ще ви е необходимо:

  • Добър кредитен рейтинг (над 660 - проверете резултата си безплатно тук)
  • Няма неотдавнашни банкрути, възбрани или данъчни права
  • Лична гаранция от собствениците на 20% или повече
  • Обезпечение (колкото повече, толкова по-добре)
  • Доказателство, че можете да развиете нов външен пазар (или да разширите съществуващ)
  • Доказателството, че вашият бизнес е бил негативно повлиян от вноса
  • Доказателство за финансирането ще увеличи способността ви да се конкурирате

Допълнителни ресурси за SBA Trade Finance

SBA има 21 центъра за подпомагане на износа на САЩ. В допълнение към служителите на SBA, служителите в американското министерство на търговията и американската банка за износ и внос също работят в центровете. Те също така се координират с други публични и частни организации, за да помогнат на малките предприятия в САЩ да се конкурират в световен мащаб. Намерете най-близкия офис в директорията на SBA. За да научите повече за експортните кредити за SBA като цяло, посетете уебсайта на SBA.

SBA не е единствената правителствена агенция, която подкрепя малките предприятия в САЩ с възможности за търговско финансиране. След това ще разгледаме Export-Import Bank.

5. Търговско финансиране от Export-Import Bank

Експортно-вносната банка на САЩ (EXIM Bank) е независима федерална агенция, която предоставя редица решения за търговско финансиране, за да насърчи растежа на износителите от САЩ. EXIM Bank прави много малко директно кредитиране. Всъщност 99% от техните сделки включват застраховане или гарантиране на сделки, извършвани от частни кредитори.

EXIM Bank разполага с пет основни инструмента за финансиране на търговията:

  1. EXIM Застраховане на експортни кредити
  2. EXIM гаранция за оборотен капитал
  3. Гаранция за кредит EXIM
  4. Гаранция за финансов лизинг EXIM
  5. Директен кредит EXIM

Ще разгледаме по-отблизо всеки от инструментите на EXIM Bank за търговско финансиране, за какво се използват и как да се квалифицират.

EXIM Застраховане на експортни кредити

Какво е EXIM Застраховане на експортни кредити?

Застраховането на експортни кредити на EXIM Bank е застрахователна полица по Вашите международни сметки. EXIM Bank ще застрахова 90% - 100% от международните ви вземания. Застрахованата сума ще зависи от продукта или услугата, която се продава, и от покупката на клиента (например, селскостопанските стоки и държавните купувачи ще получат по-голямо покритие).

Застраховката за експортни кредити, предоставена от EXIM Bank, може да покрива политически рискове, като например война или правни промени, които ви пречат да конвертирате чуждестранна валута. Той покрива и търговски рискове, като неплащане или фалит.

Какво EXIM Застраховане на експортни кредити Прави

Чрез намаляване на риска от неплащане, вие също увеличавате непосредствената стойност на чуждестранните ви вземания. Ако сте избрали, можете да използвате тези сега относително безопасни, чуждестранни AR като обезпечение за заем с друг кредитор. Или просто знаейки, че по-голямата част от международните ви фактури и договори са застраховани, може да ви даде възможност да предлагате по-конкурентни условия на кредита (нетни условия) на клиентите си и да ви позволи да печелите повече бизнес.

Разходите за експортно застраховане за експортни кредити варират в зависимост от спецификата на вашата сделка. Въпреки това, повечето малки предприятия ще открият, че процентът пада между .55% и 1.77%. Експресното кредитно застраховане на EXIM има по-рационален процес на кандидатстване, покрива сделката до 60 дни и има цена от .65%. В повечето случаи заявленията за експресно кредитно застраховане могат да бъдат одобрени до 10 дни.

Квалификации за EXIM Застраховане на експортни кредити

За да се класирате за експортно застраховане на EXIM Bank, вашият бизнес трябва:

  • Бъдете в бизнеса за 1 + година
  • Имате поне 1 служител на пълен работен ден
  • Имате положителна нетна стойност
  • Продайте продукт или услуга, които са 50% + произведени в САЩ (на базата на всички преки и непреки разходи)

Гаранция за оборотен капитал на EXIM Bank

Какво представлява гаранцията за оборотен капитал на EXIM Bank?

Гаранцията за оборотен капитал на EXIM позволява на износителите от САЩ да получат заеми за оборотен капитал от частни търговски кредитори, които иначе кредиторите не биха могли да одобрят поради рисковете, присъщи на износа към международни клиенти. Това са краткосрочни заеми (под 1 година), които помагат на малките предприятия да поддържат здрав паричен поток.

Обикновено тези заеми се правят на базата на краткосрочни активи, като например материални запаси, суровини или вземания. Без гаранция от страна на банката EXIM, частен кредитор може да е готов да заеме малък процент от стойността на обезпечението, да речем 30%. С банковата гаранция на EXIM, заемодателят може да е склонен да заема по-близо до 75% +.

Какво представлява гаранцията за оборотен капитал на EXIM Bank

Заеми, обезпечени с EXIM гаранция за оборотен капитал, могат да се използват за труд, материали, доставчици и други разходи, свързани с експортна сделка. Гаранцията може да се използва и за подкрепа на акредитиви. Акредитивите обикновено изискват парично обезпечение и гаранция за оборотен капитал от страна на EXIM Bank може да намали тези изисквания за обезпечение.

Докато цената на частния Ви търговски заем ще варира в зависимост от Вашата сделка и заемодателя, има някои такси за EXIM гаранция за оборотен капитал. Таксата за кандидатстване е $ 100. Допълнително, кредитите със срок до 6 месеца имат такса в размер на .875%, а кредитите със срок над 6 месеца имат такса от 1.25%.

Квалификации за Гаранция за оборотен капитал на EXIM Bank

За да се класирате за EXIM гаранция за оборотен капитал, вашият бизнес трябва:

  • Бъдете в бизнеса за 1 + година
  • Имате поне 1 служител на пълен работен ден
  • Имате положителна нетна стойност
  • Продайте продукт или услуга, които са 50% + произведени в САЩ (на базата на всички преки и непреки разходи)

Гаранция за кредит на банката EXIM

Какво е Гаранция за кредити на банката EXIM?

Гаранцията за кредит на EXIM Bank е всъщност за Вашите международни клиенти. Независимо дали са частна или публична организация, докато чуждестранният ви клиент е кредитоспособен, банката EXIM ще гарантира заема, предоставен на вашия чуждестранен клиент от частен кредитор. Това дава възможност на клиента да получи конкурентно финансиране, особено при кредити с продължителност 2+ години, в ситуации, в които иначе не би.

Какво Гаранция за кредит на банката EXIM Прави

Гаранцията на EXIM за банкови заеми ще покрива до 85% от стойността на допустимите продукти / услуги в договора за доставка на САЩ. Освен това, някои меки разходи като инсталация могат да бъдат покрити от гаранцията. Действителните условия и размер на финансирането все още се определят от частния кредитор, а гаранцията може да подкрепя заеми, деноминирани в определени чуждестранни валути.

Съществуват две такси, свързани с гаранцията за банкови заеми на EXIM: такса за ангажимент в размер на 0.125% годишно за всички неизплатени суми по кредита и такса за експозиция, която варира в зависимост от рисковете от страна на държавата и кредитния риск. Тези такси се плащат и от чуждестранния Ви клиент.

Квалификации за Гаранция за кредит на банката EXIM

За да могат вашите международни клиенти да се класират за EXIM банкова гаранция, те трябва да отговарят на критерии, които варират в зависимост от размера на сделката и кой е купувачът. Като цяло, те трябва да:

  • Да бъдат кредитоспособни (или да имат съавтори, които се считат за кредитоспособни)
  • Демонстрирайте липсата на достъпно финансиране на друго място

Гаранция за финансов лизинг на EXIM Bank

Какво е Гаранция за финансов лизинг на EXIM Bank?

Програмата за гарантиране на финансовия лизинг на EXIM Bank е много подобна на програмата им за гарантиране на заеми. Предлага се да се удовлетворят международните клиенти на продукти / услуги на САЩ, които искат да сключат лизингов договор за срочен заем. Тази гаранция се предлага само на кредитоспособни чуждестранни клиенти, които нямат други икономически изгодни възможности за финансиране, с които разполагат.

Какво Гаранция за финансов лизинг на EXIM Bank Прави

Гаранцията за финансов лизинг помага на лизинговите компании да станат по-достъпни за вашите международни клиенти, за да направят бизнеса ви по-конкурентен. Лизинговите договори трябва да бъдат структурирани като финансов лизинг. Това са лизинги, които по същество прехвърлят всички рискове и ползи от продукта / услугата на лизингополучателя. Примери за такива договори за лизинг са лизингите за пълно изплащане или лизинговите договори за изкупуване на $ 1. Размерите на сделката са ограничени до 10 милиона долара и изискват авансово плащане от 15%.

Както и при гаранцията по заеми, гаранцията за финансов лизинг на EXIM има две свързани с нея такси: такса за ангажимент в размер на 0,125% годишно за всички неизплатени суми по кредита и такса за експозиция, която варира в зависимост от рисковете от страна на държавата и кредитния риск. Вашият чуждестранен клиент плаща тези такси.

Квалификации за Гаранция за финансов лизинг на EXIM Bank

За да могат вашите международни клиенти да получат гаранция за финансов лизинг на EXIM Bank, те трябва да отговарят на критерии, които варират в зависимост от размера на сделката и кой е купувачът. Като цяло, те трябва да:

  • Да бъдат кредитоспособни (или да имат съавтори, които се считат за кредитоспособни)
  • Демонстрирайте липсата на достъпно финансиране на друго място

Кредит за директен кредит EXIM Bank

Какво представлява директният кредит на EXIM Bank?

Преките заеми на EXIM Bank са предназначени да предоставят кредити на международни клиенти (публичен или частен сектор), за да им помогнат при закупуването на продукти и услуги в САЩ. Този продукт обикновено не е инструмент, използван за пряко подпомагане на малките предприятия в САЩ. По-често тази програма поддържа средни и по-големи предприятия.

Какво представлява директният кредит на EXIM Bank

Програмата предлага заеми с фиксиран лихвен процент, с тарифи, определени от търговския референтен лихвен процент (CIRR) и със срок от 7 до 18 години. Пример за проект, финансиран с директен заем от банката EXIM, е проект за 2012 г., в който банката EXIM е финансирала пряко сделка в размер на 2 млрд. Долара в ОАЕ за атомна електроцентрала.

Както посочихме в таблицата по-горе, преките заеми възлизат само на 1% от броя сделки, които EXIM Bank прави. Първоначално банката EXIM се занимава със застраховане или гарантиране на частни заеми, направени на износители от САЩ или техните чуждестранни клиенти. По-вероятно е тези продукти да са от полза за малките предприятия в САЩ.

Квалификации за пряк заем на EXIM Bank

Квалификациите за директен заем от банката EXIM ще варират, но като цяло трябва да сте добре установен бизнес с доказана способност да завършите мащабни международни капиталови проекти и вашият международен клиент трябва да се счита за добре установен, кредитоспособен бизнес, правителството или друга агенция, която не разполага с достъпно финансиране на друго място.

Повече за Export-Import Bank

Експортно-вносната банка може да помогне на малкия бизнес в САЩ, преди дори да спечели договор или да си осигури купувач. Ако договорът не е възложен, кредитор, износител или международен кредитополучател може да поиска необвързващо писмо за интерес (LOI), съдържащо условията на EXIM Bank за конкретна бъдеща сделка. LOI на EXIM Bank може да бъде обработен в рамките на седем работни дни, е валиден за шест месеца и може да бъде подновен, ако е необходимо.

Освен това, има няколко индустрии, които могат да получат по-голяма подкрепа от банката EXIM, отколкото други, включително:

  • Износ на транспортна сигурност (T-SEP)
  • Износ на медицинско оборудване (MEI)
  • Екологични стоки и услуги (включително оборудване за възобновяема енергия, технологии за енергийна ефективност, проекти за пречистване на отпадъчни води и др.)

Въпреки това, работата с банката EXIM може да подчини вас и вашите международни клиенти на допълнителни правила и изисквания. Например, ако вашият международен клиент получи пряк заем от банка EXIM или ако вие или вашият клиент получите гаранция за заем, по-голяма от 20 милиона долара или срок по-дълъг от 7 години, всички продукти, които изпращате по море, трябва да имат американски флаг, което означава, че трябва да се доставят от САЩ и да се превозват на кораб, плаващ под знамето на САЩ.

Сделки, които изискват финансиране по EXIM, могат да бъдат дерайлирани, ако се счита, че има вероятност те да застрашат жизнеспособността на друга компания / предприятие / работна сила в САЩ, дори и само косвено. Например, ако икономическото въздействие на Вашата сделка ще даде на Вашия международен клиент разширени възможности, които потенциално биха могли да попречат на конкурент на САЩ, тази сделка може да стане недопустима за подкрепата по EXIM.

6. Търговско финансиране от Корпорацията за отвъдморските частни инвестиции (OPIC)

Корпорацията за чуждестранни частни инвестиции (OPIC) е институцията за финансиране на развитието на правителството на САЩ. Тяхната мисия е да насърчават американската външна политика, като използват частния капитал за финансиране на развитието в чужбина. Подкрепата на ОПИК е предназначена също така да даде възможност на бизнеса в САЩ да се утвърди на нови пазари, както и да подкрепи работни места в САЩ. Всъщност, почти 80% от проектите, финансирани от ОПИК, се състоят от малки предприятия в САЩ.

ОПИК предоставя предимно подкрепа по два начина:

  1. Дългово финансиране
  2. Застраховане на политическите рискове

Ще разгледаме по-отблизо двете програми OPIC по-долу.

Дълговото финансиране на ОПИК

Какво е ОПИК дълговото финансиране?

Дълговото финансиране на ОПИК е под формата на гаранции по заеми и преки заеми. Финансирането се предоставя за специфични инвестиции в развиващите се страни, докато проектът има значително участие на САЩ и собственици и няма да окаже отрицателно въздействие върху икономиката на САЩ.

Какво Дълговото финансиране на ОПИК Прави

ОПИК не финансира самостоятелни сделки за износ. По-скоро техните заеми и гаранции в повечето случаи се използват за покриване на големи капиталови разходи като оборудване, подобрения на съоръжения и инфраструктура. Те могат да бъдат използвани в широк спектър от индустрии, като жилища и хотели, инфраструктура и телекомуникации, и дори извличане на ресурси.

Малките фирми, които отговарят на изискванията, могат да бъдат одобрени за директни заеми от 350 хиляди долара - 10 милиона долара със срокове от 3 до 15 години. По-големите фирми могат да се класират за повече. Лихвените проценти ще варират в зависимост от проекта и участващите страни.

Квалификации за Дълговото финансиране на ОПИК

За да получат финансиране, проектите ще бъдат финансово жизнеспособни с управленски екипи, които имат значителен опит в индустрията. Също така, ОПИК обикновено търси сделки, които да имат съотношение дълг / собствен капитал от 60/40 (съотношение на дълг към собствен капитал = общи бизнес пасиви / собствен капитал).

Тъй като това са капиталови инвестиции в развиващите се страни, ОПИК изисква предприятието, поискало финансиране, да бъде организирано в САЩ дружество с 25 +% собственост на САЩ или чуждестранно образувание с 50 +% собственост на САЩ.

OPIC Застраховане на политически рискове

Какво е OPIC Застраховане на политическите рискове?

Осигуряването на политически риск на ОПИК помага на американските фирми да търсят възможности в развиващите се страни чрез смекчаване на някои рискове като войни, преврат, тероризъм, експроприация и валутна неконвертируемост.

Какво Осигуряване на политически рискове на ОПИК

Застраховката за политически рискове на ОПИК може да покрие загуби за материални активи, инвестиционна стойност и доходи. Продуктите са достъпни за износители, изпълнители и инвеститори в 150 развиващи се страни.

Тези застрахователни полици обикновено изискват предварително да плащате годишните премии. Собственото покритие може да бъде за срок до 20 години. Застрахователните контрагенти и износители имат условия, които продължават толкова дълго, колкото основния договор за договор. Застраховане на ОПИК по политически риск може да покрие до 90% в повечето случаи. Покритието може да не е налично в региони, където OPIC вече има висока експозиция.

Квалификации за OPIC Застраховане на политически рискове

Квалификациите за застраховане на политическите рискове на ОПИК са неясни и насърчават потенциалните кандидати да се свържат с тях преди да подадат заявление за обсъждане на заявлението.

Телефон: 877-654-3611

Имейл: [email protected]

Важно е също така да се отбележи, че докато ОПИК може да покрие валутната несигурност, това покритие не защитава бизнеса ви от обезценяване на валутата на страната. В това отношение е изключително важно да знаете точно каква експозиция имате към чуждестранни валути по всяко време.

Допълнителни ресурси за търговско финансиране за вносители и износители

Министерството на търговията на САЩ и тяхната международна търговска администрация са безценни ресурси за износителите и вносителите. Научете повече за програмите и инициативите на правителството на САЩ, предназначени да помогнат на малкия бизнес в САЩ да се конкурира в световен мащаб.

Export.gov е лесен за навигация ресурс, който ви предоставя две агенции, изброени по-горе в партньорство с 19 други правителствени агенции в САЩ. Това е едно гише за експертни съвети и ценни инструменти за малките предприятия в САЩ, които се занимават с международна търговия.

Глобалният търговски преглед е чудесен ресурс за тези малки предприятия в САЩ, които искат да останат ангажирани с световните търговски новини и тенденции.

Американската асоциация на износителите и вносителите (AAEI) е търговска група, която предоставя на своите компании-членки образователни и информационни услуги. Той също така се застъпва за засилване на международната търговия и за по-добра ефективност за американските предприятия.

Гледай видеото: Българо-китайската търговско-промишлена камара в помощ на бизнеса (Октомври 2019).

Loading...